رئيس مكافحة غسيل الأموال

الوصف الوظيفي

معلومات عنا الجهة هي منصة رائدة في مجال التكنولوجيا المالية في المملكة العربية السعودية ومنطقة مجلس التعاون الخليجي، وتتمثل مهمتها في مساعدة الأشخاص على تحقيق أحلامهم المبنية على أن يكونوا بسيطين وموثوقين وفي كل مكان يحتاج عملاؤنا إلينا. واليوم، يعتمد أكثر من 25 مليون عميل وأكثر من 130.000 تاجر شريك على الجهة يوميًا للحصول على حلول مالية موثوقة في مجالات البيع بالتجزئة والسفر والتعليم والرعاية الصحية وغيرها. وتحظى الجهة بدعم شركة سنابل للاستثمارات، وهي شركة مملوكة لصندوق الاستثمارات العامة (PIF)، وبنك SNB Capital، من بين شركات أخرى. دورك سيقود رئيس مكافحة غسيل الأموال ويدير العمليات والأنشطة والمسؤوليات الشاملة لقسم مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ويقدم تقاريره إداريًا إلى الرئيس التنفيذي (CEO) ووظيفيًا أمام لجنة التدقيق. الدور مسؤول عن تطوير وتنفيذ وصيانة إطار عمل الشركة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار الأسلحة (AML/CTF/PF) في المملكة العربية السعودية. ويشمل ذلك ضمان الامتثال للقانون السعودي لمكافحة غسل الأموال ولوائحه التنفيذية، ومتطلبات مؤسسة النقد العربي السعودي، والتزامات إعداد التقارير الخاصة بوحدة الاستخبارات المالية العامة، ومتطلبات العقوبات المالية المستهدفة المعمول بها. سيعمل رئيس مكافحة غسيل الأموال بشكل وثيق مع وظائف الأعمال والرقابة لتحديد وتقييم مخاطر الجرائم المالية، والتأكد من تنفيذ الضوابط الفعالة بشكل متسق عبر الشركة، ومعالجة المخاطر التي تم تحديدها aps، وتعزيز ثقافة قوية للامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. مسؤولياتك إطار وضوابط مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب: تطوير وتنفيذ ومراقبة وتعزيز إطار وضوابط مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الخاصة بالشركة لضمان فعاليتها ومواءمتها مع المتطلبات التنظيمية المعمول بها. الإشراف على عمليات مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب/تمويل الإرهاب: القيادة والإشراف على أنشطة وحدة مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب، مما يضمن تنفيذ جميع المسؤوليات بفعالية ومعالجة أوجه القصور في التحكم أو العملية المحددة على الفور. السياسات والإجراءات: تطوير وصيانة ومراجعة سياسات الشركة وإجراءاتها ومعاييرها وضوابط التشغيل الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بشكل دوري لتعكس التطورات التنظيمية والمخاطر الناشئة وممارسات الصناعة ذات الصلة. تقييم المخاطر على مستوى المؤسسة: الإشراف على تحديد وتقييم مخاطر غسيل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار الأسلحة الناشئة عن عملاء الشركة ومنتجاتها وخدماتها ومعاملاتها وقنوات التسليم والتعرض الجغرافي. إدارة أصحاب المصلحة والاستشارات: بناء والحفاظ على علاقات فعالة مع أصحاب المصلحة الداخليين الرئيسيين وتقديم التوجيه والمشورة بشأن مخاطر مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب/تمويل الإرهاب، والمتطلبات التنظيمية، والمنتجات الجديدة، ومبادرات الأعمال، وتحسينات الرقابة. العقوبات وفحص PEP: الإشراف على العقوبات، والعقوبات المالية المستهدفة، والشخص المكشوف سياسيا ضوابط الفحص، بما في ذلك التحقيق في التنبيهات، والتصعيد، واتخاذ القرار، وإجراءات التجميد، وإعداد التقارير التنظيمية حيثما ينطبق ذلك. تقارير مجلس الإدارة والإدارة العليا: تزويد الرئيس التنفيذي ولجنة التدقيق بتقارير منتظمة حول تعرض الشركة لمخاطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وفعالية الرقابة، ومؤشرات الأداء الرئيسية، والحالات المادية، والتطورات التنظيمية، وأوجه القصور المحددة، وحالة إجراءات العلاج. مراقبة المعاملات وإدارة التنبيهات: الإشراف على آليات مراقبة المعاملات لضمان ضبط القواعد بشكل فعال، وإعدادات العتبة، وإدارة السيناريوهات لتقليل النتائج الإيجابية الكاذبة. الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة: التأكد من التحقيق في الأنشطة غير العادية بشكل مناسب وتقديم تقارير المعاملات أو الأنشطة المشبوهة بدقة وسرية وضمن الجداول الزمنية المعمول بها إلى وحدة الاستخبارات المالية السعودية من خلال قنوات الإبلاغ الرسمية. المشاركة التنظيمية: العمل كنقطة اتصال أساسية فيما يتعلق بمسائل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتنسيق الاستجابات الدقيقة والكاملة في الوقت المناسب للطلبات وعمليات التفتيش والاستفسارات من مؤسسة النقد العربي السعودي ووحدة الاستخبارات المالية والمحاسبة والسلطات المختصة الأخرى. قيادة الفريق: إدارة و تطوير فريق مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وتحديد مسؤوليات واضحة وتوقعات الأداء، والتأكد من أن الوظيفة لديها الموارد والمعرفة والأنظمة والقدرات المناسبة. خبرتك تعتبر الموافقة المسبقة/الموافقة المسبقة من مؤسسة النقد العربي السعودي أمرًا مرغوبًا فيه للغاية، ولكنها ليست إلزامية. فهم قوي لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار الأسلحة والأنواع والأعلام الحمراء وممارسات المراقبة. نظراً لأنظمة مؤسسة النقد العربي السعودي، فإننا نتطلع إلى توظيف مواطن سعودي في هذا الدور

المتطلبات

• ما لا يقل عن 6 سنوات من الخبرة ذات الصلة في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، والامتثال للجرائم المالية، والامتثال التنظيمي، أو مجال ذي صلة، بما في ذلك الخبرة في دور قيادي أو إداري تحت إشراف مؤسسة النقد العربي السعودي
• معرفة قوية بالإطار التنظيمي السعودي لمكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب، ومتطلبات مؤسسة النقد العربي السعودي، والتزامات الإبلاغ عن SAFIU، والعقوبات المالية المستهدفة، والمعايير الدولية ذات الصلة
• خبرة واسعة في مراقبة المعاملات، وإدارة التنبيهات والحالات، والتحقيقات في الأنشطة المشبوهة، وفحص العقوبات، وقدرات نظام مكافحة غسل الأموال
• القيادة، والتواصل، ومهارات التعامل مع الآخرين
• مهارات القيادة والتحليل وصنع القرار والاتصال وإدارة أصحاب المصلحة القوية
• القدرة على التعامل مع المسائل الحساسة والسرية بالحكم السليم والاستقلال والنزاهة
• الشهادات المهنية ذات الصلة، مثل CAMS، أو مؤهل ICA، أو ما يعادلها من شهادة الامتثال للجرائم المالية

المهارات