مدير الامتثال الأول

الوصف الوظيفي

حول الدور تقوم شركة Lean بتعيين "مدير امتثال أول" لامتلاك وقيادة وظيفة الامتثال لشركة Lean Technologies KSA (Lean KSA)، وهي مؤسسة دفع رئيسية مرخصة من مؤسسة النقد العربي السعودي. ستضمن الالتزام بالإطار التنظيمي لمؤسسة النقد العربي السعودي (البنك المركزي السعودي)، وستكون بمثابة الواجهة الأساسية مع الجهات التنظيمية، وستدمج الامتثال في كيفية شحن المنتجات التجارية. ستشغل منصب مسؤول الامتثال المعتمد لدى مؤسسة النقد العربي السعودي ومنصب مسؤول مكافحة غسل الأموال / الجرائم المالية (MLRO) في Lean KSA. ستقود مسارات عمل الامتثال لخدمات الدفع المعلقة وطلبات ترخيص بدء الدفع من Lean. يعد هذا الدور مثاليًا لشخص متخصص في مجال الامتثال متمرس ولديه شغف بالتكنولوجيا المالية، ويتوق إلى لعب دور رئيسي في قلب إحدى أسرع شركات التكنولوجيا المالية نموًا في المملكة العربية السعودية. يقدم هذا الدور تقاريره مباشرة إلى مجلس إدارة Lean KSA وإلى "لجنة الحوكمة والشؤون القانونية والمخاطر والامتثال" (GLRCC) التابعة لمجلس الإدارة، مع تقديم تقارير يومية إلى كبير مسؤولي الشؤون القانونية والمخاطر والامتثال للمجموعة والتقارير الإدارية إلى الرئيس التنفيذي. ستقدم تقرير الامتثال والجرائم المالية الربع سنوي إلى GLRCC ومجلس الإدارة وسيكون لديك وصول مباشر وغير مقيد إلى كليهما. مسؤول الامتثال في المملكة العربية السعودية يقدم تقاريره لهذا الدور. حول العجاف Lean هي الشركة الرائدة في مجال توفير البنية التحتية المالية في الشرق الأوسط. نحن ندعم بعضًا من أكبر الشركات في المنطقة واجهات برمجة التطبيقات التي تتيح الدفع والتحقق من الحساب والوصول إلى البيانات المالية والبنية التحتية المالية الهامة الأخرى. ما بدأ كمنصة رائدة للخدمات المصرفية المفتوحة في المنطقة وسرعان ما أصبح الرائد الفعلي في تجميع الحسابات وبدء الدفع في المنطقة أصبح الآن شيئًا أكبر: شركة بنية تحتية متعددة المنتجات تعمل على تشغيل المدفوعات والبيانات والإقراض عبر منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا. لقد قمنا بمعالجة مليارات الدولارات من المعاملات. نحن نحظى بثقة أكثر من 350 عميلًا - من الجهة و Tasheel إلى Hungerstation - وبدعم من General Catalyst و Sequoia و Shorooq. كانت السلسلة B التي تبلغ قيمتها 67.5 مليون دولار مجرد البداية. نحن نتوسع في أسواق جديدة، ونفتح مكاتب، ونستحوذ على أعمال تجارية، ونبني قدرات لم تكن موجودة هنا من قبل. المسؤوليات • تطوير وتنفيذ سياسات وإجراءات امتثال شاملة تتماشى مع قانون المدفوعات وخدمات الدفع ولوائحه التنفيذية، وإطار العمل المصرفي المفتوح وإطار مكافحة الاحتيال لمؤسسة النقد العربي السعودي، ومبادئ حماية المستهلك المالي وغيرها من اللوائح المعمول بها في المملكة العربية السعودية، وامتلاك سياسة المملكة العربية السعودية المحددة من خلال دورة المراجعة والموافقة السنوية لـ GLRCC. • رصد وتقييم التغيير التنظيمي عبر مؤسسة النقد العربي السعودي، و SDAIA (حماية البيانات)، والسلطات الأخرى ذات الصلة، وترجمته إلى إرشادات واضحة وقابلة للتنفيذ للأعمال التجارية. • امتلاك الخطة السنوية للامتثال في المملكة العربية السعودية ومخاطر الامتثال الجوهر، وتقديم تقارير ربع سنوية عن التقدم المحرز ضدهم إلى GLRCC ومجلس الإدارة. • قيادة مؤسسة النقد العربي السعودي الزيارات الإشرافية وعمليات التفتيش، ومراجعة حسابات الامتثال (الخارجية والداخلية والاستعانة بمصادر خارجية)، وضمان التواصل الواضح، وتتبع الأدلة الموثقة وحل النتائج والالتزامات المقدمة لمؤسسة النقد العربي السعودي. • إنشاء وتشغيل برنامج مراقبة الامتثال (CMP) وبرنامج الاختبار الدوري على أساس المخاطر في جميع عمليات المملكة العربية السعودية. • العمل كمسؤول امتثال معتمد من مؤسسة النقد العربي السعودي ومسؤول مكافحة غسل الأموال/الجرائم المالية (مسؤول الإبلاغ عن غسيل الأموال): الإشراف على برنامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بما في ذلك العناية الواجبة للعملاء والعقوبات وفحص الأشخاص السياسيين، ومراقبة المعاملات واتخاذ قرارات المعاملات المشبوهة، والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة إلى وحدة الاستخبارات المالية السعودية (SAFIU)، بما يتماشى مع قانون مكافحة غسل الأموال ولوائحه التنفيذية وقواعد مؤسسة النقد العربي السعودي. • الامتثال الخاص بإطار مكافحة الاحتيال الخاص بمؤسسة النقد العربي السعودي: تقرير حالة الامتثال ربع السنوي المقدم إلى فريق الإشراف على مكافحة الاحتيال التابع لمؤسسة النقد العربي السعودي، وخطة العلاج، واكتشاف الاحتيال، وضوابط التحقيق وإعداد التقارير، وأدوات مكافحة الاحتيال، ورئاسة لجنة حوكمة مكافحة الاحتيال. • امتلاك عملية الأشخاص المعتمدين لدى مؤسسة النقد العربي السعودي

المتطلبات

• أكثر من 6 سنوات من الخبرة في مجال الامتثال في مجال الخدمات المالية، بما في ذلك الخبرة المباشرة داخل كيان خاضع لرقابة مؤسسة النقد العربي السعودي
• معرفة متعمقة بتنظيم الخدمات المالية في المملكة العربية السعودية المطبق على التكنولوجيا المالية ومقدمي الخدمات المصرفية المفتوحة، وتحديداً قانون المدفوعات وخدمات الدفع ولوائحه التنفيذية، وقواعد مؤسسة النقد العربي السعودي، وإطار الخدمات المصرفية المفتوحة في المملكة العربية السعودية، وإطار مكافحة الاحتيال ومبادئ حماية المستهلك المالي لمؤسسة النقد العربي السعودي، وقانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، و PDPL
• إثبات بناء سجل حافل وتشغيل برامج وسياسات الامتثال من الألف إلى الياء
• الخبرة المباشرة في إدارة عمليات التفتيش والمراجعة التي تقوم بها مؤسسة النقد العربي السعودي، والاتصال مع الجهات التنظيمية
• تلبية متطلبات مؤسسة النقد العربي السعودي (SAMA) الملائمة والملائمة. ويكون التعيين مشروطاً بعدم ممانعة مؤسسة النقد العربي السعودي كتابياً. يعد عدم ممانعة مؤسسة النقد العربي السعودي (SAMA) الحالية أو السابقة على أي من المنصبين ميزة قوية
• شهادة الامتثال ذات الصلة (على سبيل المثال CAMS) أو ما يعادلها من صفة مكافحة غسل الأموال/الجرائم المالية

المهارات